Comparative Analysis of Financial Sustainability Indicators in Microfinance Institutions: Across Selected Asian and African Countries
Journal Title: Ancient Land - Year 2025, Vol 7, Issue 3
Abstract
This study conducts a comparative analysis of the financial sustainability of microfinance institutions (MFIs) across selected Asian and African countries. The research evaluates key financial sustainability indicators, including Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE), Portfolio at Risk (PAR >30 days), Operational Self-Sufficiency (OSS), and Financial Self-Sufficiency (FSS). Data sources include academic articles (Google Scholar), World Bank reports, MIX Market data, and MFI annual reports. The analysis reveals that Asian MFIs (particularly in South Asia) generally outperform African MFIs in terms of ROA and OSS, demonstrating stronger financial sustainability. African MFIs, however, tend to operate with lower profitability and many barely break even. This discrepancy is mainly attributed to higher operational costs, limited economies of scale, and, in some cases, inadequate interest rates. Nonetheless, both regions maintain strong portfolio quality, as indicated by low delinquency rates. The findings suggest that economies of scale, efficiency, and revenue structures significantly influence the financial sustainability of MFIs. Asian MFIs benefit from larger operational scales, leading to higher operational margins, whereas African MFIs often struggle with funding constraints and higher cost structures. These insights can contribute to the development of effective policies and strategies aimed at enhancing the financial sustainability of MFIs.
Authors and Affiliations
Adil Mammadov
Keywords
Related Articles
- EP ID EP764202
- DOI 10.36719/2706-6185/45/234-239
- Views 8
- Downloads 0
İCBARİ TİBBİ SIĞORTA ÜZRƏ TİBBİ YARDIM ALMAQ HÜQUQUNUN HƏYATA KEÇİRİLMƏSİNDƏ ƏSAS VASİTƏÇİ OLAN AİLƏ HƏKİMİNİN AZƏRBAYCAN RESPUBLİKASI QANUNVERİCİLİYİNDƏ YERİ VƏ HÜQUQİ STATUSU
Xülasə Hazırkı məqalədə icbari tibbi sığorta institutu tətbiq edildikdən sonra təcrübəyə gətirilən ailə həkimlərindən bəhs edilmişdir. Bundan əlavə qeyd edilən məsələ üzrə müəllif tərəfindən qanunvericilikdə olan boşl...
Qarabağ bayatılarında epik-mifoloji motivlər
Türk poetik təfəkkürünün, sözün həqiqi anlamında, bədii-estetik möcüzəsi olan bayatılar, eyni zamanda, Azərbaycan poetik düşüncə sisteminin bütün tarixini özündə əks etdirən canlı tarix qaynağıdır. Bu nümunələrdə ilk bax...
QIZILTƏPƏ ABİDƏSİ
Xülasə Qızıltəpə abidəsi İmişli rayonunun Qızılkənd ərazisində yerləşir. Arxeoloji qazıntılar nəticəsində aydın olmuşdur ki, Qızıltəpə orta əsr abidəsi Səlcuqlar dövrünün müdafiə xarakterli və ciddi mühafizə olunan qa...
CİNAYƏTKAR HƏRƏKƏTSİZLİYİN NÖVLƏRİ
Xülasə Məqalə “Cinayətkar hərəkətsizliyin növləri” adlanır. Məqalədə obyektiv cəhətin zəruri əlaməti olan ictimai təhlükəli əməlin - hərəkət və hərəkətsizliyin anlayışı verilir. Məqalədə həmçinin hərəkətsizliyin növlə...
YENİ VƏ GƏNC NƏSLİN HƏRBİ VƏTƏNPƏRVƏRLİK TƏRBİYƏSİNDƏ TƏHSİL MÜƏSSİSƏLƏRİNİN ROLU
Xülasə Müasir hərbi vətənpərvərlik tərbiyəsi mövzusundakı dərs şagirdlərə geniş hərbi biliklər verməklə yanaşı həmdə onları demokratik Azərbaycana sədaqət ruhunda böyütmək, vətənimizin fəal nümayəndələri kimi Azərbay...