Problems of capitalization of the banking system of Ukraine
Journal Title: Стратегія економічного розвитку України - Year 2018, Vol 42, Issue
Abstract
Banking capital is a factor that helps to evaluate the perspectives of development of the banking sector in general and a specific bank in particular. Its size determines the scale of bank’s operations. It is necessary to create sufficient amount of capital for effective functioning on the market. It is also necessary to take into consideration the fact that excessive capitalization is negative due to the fact that cash is not used in credit and investment operations. It reduces the profitability of banking business. The insufficient level of capitalization narrows the possibilities of a bank. The purpose of this article is to make recommendations concerning the improvement of bank capitalization. In the Ukrainian banking sector, there is a phenomenon of the artificial overvaluation of capital, that is, when in the structure of equity capital are significant volumes share premium reserve and revaluation reserves. Under conditions of devaluation of the hryvnia, they automatically increase the capital of banks. Therefore, banks should optimize the structure of their equity capital and enlarge it at the expense of quality sources. On the basis of the research of the current state of domestic banking system, it was possible to elaborate a model, which defines the peculiarities of the process of capitalization on the macro- and microeconomic levels and describes the following structural elements: the aim, impact factors and the solutions to the problem of capitalization of Ukrainian banking system.
Authors and Affiliations
Yevheniia Andrushchak, Oksana Shchurevych
Keywords
Related Articles
- EP ID EP353143
- DOI -
- Views 116
- Downloads 0
Фінансова складова сталого розвитку корпорації / Financial component of stable innovative development of corporation
У статті обґрунтовано різні погляди на суть і природу сталого розвитку, розмежовано основні компоненти сталого розвитку. Наголошено на можливості застосовувати фінансову складова як у якості передумови, так і у якості ре...
Трансформація макросередовища бізнесу внаслідок запровадження інституту криптовалют / Transformation of business macro-environment as a result of genesis of the institute of cryptocurrencies
У статті розкрито особливості криптовалют як нового платіжного засобу та інструменту розрахунків, який може застосуватися економічними суб’єктами — окремими підприємцями та підприємствами. Метою дослідження є виявлення т...
Вплив циклічності економічного розвитку на ринок праці України / Impact of cyclicity of economic development on the national labour market
У статті узагальнено основні теоретичні концепції до визначення та класифікації видів економічних циклів; проведено аналітичні дослідження циклічності розвитку національної економіки; обґрунтовано напрями впливу економі...
ГАРМОНІЗАЦІЯ ПРОЦЕСІВ АДАПТАЦІЇ ТА ІННОВАТИЗАЦІЇ НА ПІДПРИЄМСТВІ
The market economic system works in such a way that economic phenomena such as bankruptcy, liquidation and unprofitability of a certain enterprises` number that constantly occur in it. This happens despite the fact that...
Аналіз видатків державного бюджету України та їх оптимізація / Analysis and optimization of state budget expenditures of Ukraine
Стаття присвячена дослідженню структури та динаміки видатків державного бюджету України та визначенню їх оптимального розподілу в Україні на прикладі досвіду США, країн Європи та Азії та в порівнянні з оптимізованими пок...